如何认定放款人诈骗案件

一、如何认定放款人诈骗案件认定放款人诈骗案件，可从以下方面着手：

1.主观故意：放款人需有非法占有借款人财物的故意。比如，放款人在放款前就没打算让借款人正常还款，而是以放款为幌子骗取钱财。

2.虚构事实或隐瞒真相：放款人通过编造虚假信息或隐瞒关键事实来诱使借款人借款。像虚构资金来源、还款政策，或隐瞒高额利息、不合理费用等重要情况。

3.欺骗行为与财产损失的因果关系：借款人因放款人的欺骗行为而产生错误认识，并基于此错误认识交付了财物，且遭受了财产损失。

4.行为的异常性：放款人的行为不符合正常的借贷逻辑和行业规范。例如，要求借款人支付不合理的前期费用，或者在放款后以各种借口恶意垒高债务。

在实际认定时，要综合考虑各种因素，结合具体案件的证据和事实进行判断。二、后又归还怎么认定诈骗1.挪用公款后归还与诈骗是不同性质的行为。挪用公款是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还的行为。而诈骗是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

2.若仅挪用公款后归还，一般不认定为诈骗。通常按挪用公款相关规定处理，若符合构成要件，会以该罪定罪量刑。归还情节可在量刑时作为从轻考量因素。

3.若要认定为诈骗，需看是否有诈骗的行为特征。比如挪用公款时使用了虚构事实或隐瞒真相手段，使公款所有者基于错误认识而交付公款，且主观上有非法占有目的，即使之后归还，也可能被认定为诈骗。但归还行为同样会影响量刑。三、欺诈和诈骗的根本区别1.法律性质：

欺诈主要是民事行为，通常是一方在民事活动中故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误意思表示。而诈骗属于刑事犯罪行为，是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。

2.行为目的：

欺诈行为的目的多是为了在民事交易中获取不正当利益，比如在商业买卖中抬高商品价格。诈骗的目的则是非法占有他人财物，通过欺骗手段使被害人自愿交出财物。

3.法律后果：

欺诈行为的受害人可以要求撤销合同、赔偿损失等民事救济。诈骗行为人一旦被认定犯罪，要承担刑事责任，可能面临、、等刑罚。

4.构成要件的数额要求：

欺诈没有数额要求，只要存在欺诈行为并导致对方作出错误意思表示即可。诈骗有数额较大的标准，达到一额才构成犯罪。

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