完税证明怎么开？没交过税也能申请吗？一文说清所有门道！

要办贷款、买房、孩子上学，甚至出国签证，对方突然甩一句：“请提供最近一年的完税证明。”——瞬间懵了：我工资照发，税也交了，可这“完税证明”到底长什么样？去哪儿开？要带啥材料？最重要的是，如果我收入不高、压根没达到个税起征点,是不是就开不了？

别急，今天咱们就来把这件事掰开了揉碎了讲清楚，作为一名天天和税务、行政文书打交道的律师，我见过太多人因为一张小小的“完税证明”卡在关键节点上，只要搞懂流程,它根本不是难题。

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完税证明是啥？谁需要开？

先说清楚概念：完税证明，官方名称叫《税收完税证明》，是由税务机关出具的、证明个人或单位已经依法缴纳某项税款的凭证，它不等于工资条，也不等于个税APP里的“申报记录”，而是一张盖着红章、具有法律效力的正式文件。

常见用途包括：

• 办理房贷、车贷时银行要求提供收入佐证；
• 子女入学,部分城市要求家长提供纳税记录；
• 出国签证，尤其是欧美国家,需证明稳定收入来源；
• 评职称、落户、人才引进等公共服务事项；
• 公司报销、财务入账等商业行为。

哪怕你月薪8000，没达到5000元起征点，只要你单位给你正常申报了个税（哪怕应纳税额为0）,理论上你就能开出完税证明！

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三种方式教你轻松开具完税证明

手机端操作（最推荐）

打开【个人所得税APP】，这是目前最快捷、最常用的方式。

步骤如下：

1. 登录账号（用身份证+人脸识别）；
2. 首页点击“我要办税” → “证明开具”；
3. 选择“开具税收完税证明（表格式）”；
4. 勾选所需年份和税种（一般是“工资薪金所得”）；
5. 提交后系统自动生成PDF文件；
6. 可直接下载、打印，带电子税务局章,全国通用。

✅ 优势：全程线上、无需跑腿、即时出证、支持多个月份合并开具。
⚠️ 注意：必须选择“表格式”，不要选“文书式”——后者只有总金额，没有明细,很多机构不认！

网页端办理

如果你不方便用手机，可以登录【自然人电子税务局（https://etax.chinatax.gov.cn）】。

流程和APP基本一致，登录后进入“特色应用”→“证明开具”,操作逻辑相同。

适合习惯电脑办公的人群，还能批量导出多人证明（比如HR帮员工统一办理）。

线下大厅打印

如果你对线上操作不放心，或者需要纸质盖章原件，可以去当地办税服务厅。

带上：

• 身份证原件；
• 如果委托他人代办，还需提供授权委托书+双方身份证；
• 知道自己的纳税人识别号最好（一般就是身份证号）。

现场取号，窗口办理，几分钟搞定，部分地区还支持自助机打印,刷脸就行。

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特殊情况答疑：我没缴过税，能开吗？

很多人问：“我每个月工资都没超过5000，个税为0，单位也没给我申报，我能开吗？”

答案是：能开的前提是——单位必须为你做了“零申报”。

什么意思？哪怕你不用缴税，只要公司每月在个税系统里为你做了“工资薪金所得”的申报（哪怕应纳税额是0），系统里就有记录,你就能开具完税证明。

但如果单位压根没申报？那就真开不了，这时候你要做的不是研究怎么开证明，而是——找公司财务补申报！

否则不仅影响证明开具，还可能涉嫌偷漏税,将来查起来麻烦更大。

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以案说法｜张先生的“完税困局”

去年，张先生想给孩子报一所重点小学，学校要求提供父母近一年完税证明，张先生月薪7800，公司按4800申报（避税操作），实际个税为0，他以为“没交税=开不了证明”,差点放弃报名。

后来经朋友提醒，他打开个税APP一查，发现公司确实做了申报，只是金额为0，他顺利开具了“税收完税证明（表格式）”，上面清楚写着：税种为“工资薪金所得”，应纳税额0元,已申报。

学校审核通过，事后张先生感慨：“原来不是不能开，是我自己不知道！”

这个案子说明：只要有申报记录，哪怕一分钱没交，也能合法合规地开出完税证明,关键在于信息透明和渠道畅通。

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法条链接

根据《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》第四十七条规定：

“税务机关应当为纳税人提供纳税信息查询服务，并根据纳税人申请，出具税收完税证明。”

《国家税务总局关于将个人所得税〈税收完税证明〉（文书式）调整为〈纳税记录〉有关事项的公告》（2018年第55号）明确：

自2019年1月1日起，纳税人申请开具税款所属期为2019年及以后的个人所得税缴（退）税情况证明的，税务机关不再开具《税收完税证明》（文书式），改由系统出具《纳税记录》,可通过自然人电子税务局等渠道获取。

也就是说，现在我们说的“完税证明”，实质上就是这份带防伪码和电子章的《纳税记录》或《税收完税证明》（表格式）,具有同等法律效力。

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别再被一张“完税证明”难住了，它不是特权阶层的专属品，也不是必须高收入才能拥有的东西，只要你的用工单位依法履行了代扣代缴义务，哪怕你一分钱个税没交,也能光明正大地开出这张纸。

核心要点记牢三点：

1. 有申报才有证明——督促单位按时申报,哪怕是零申报；
2. 首选个税APP操作——安全、高效、权威,比跑腿强十倍；
3. 认准“表格式”证明——包含详细信息,机构普遍认可。

最后提醒一句：纳税是义务，但享受权利的前提是掌握规则，你不是在“求”一张证明，而是在依法行使自己的知情权与证明权，别让信息差,绊住了你前进的脚步。

该你出手时就出手，完税证明,不过是一次指尖轻触的事。

完税证明怎么开？没交过税也能申请吗？一文说清所有门道！，本文为合飞律师原创，未经授权禁止转载，个案情况不同，建议咨询专业律师制定方案。