怎样能区分集资诈骗犯罪与正常民间借贷

一、怎样能区分集资诈骗犯罪与正常民间借贷

区分集资诈骗犯罪与正常民间借贷可从以下方面着手：

第一，看主观目的。集资诈骗是以非法占有为目的，犯罪人根本不打算归还集资款；而正常民间借贷是因生活或生产经营所需资金而借款，借款人有还款意愿。

第二，分析借款对象。正常民间借贷通常是在特定的个人或小范围群体之间进行，是基于相互信任和了解；集资诈骗则往往针对不特定的社会公众，通过公开宣传吸引大量人员参与。

第三，考量借款手段。集资诈骗常采用虚构事实、隐瞒真相的方法，编造虚假项目或夸大回报等；正常民间借贷一般是基于真实的借款用途告知出借人。

第四，观察资金使用情况。集资诈骗中，资金可能被随意挥霍、用于违法活动或携款潜逃；正常民间借贷中，资金会按照约定用于合法的生产经营等活动。

第五，判断还款能力。集资诈骗的行为人大多没有还款能力或明知无法偿还仍大量集资；正常民间借贷的借款人一般有一定的还款能力或还款计划。

二、怎么对以为名义的进行处罚

以借贷为名义的合同诈骗，是指在借贷合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取对方当事人财物的行为。处罚依据诈骗数额与情节严重程度而定。

若诈骗数额较大，处三年以下或者，并处或者单处。数额巨大或有其他严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或者，并处罚金或者。

司法实践中，认定借贷型合同诈骗要考量多方面因素。如行为人借款时有无虚构事实、隐瞒真相，有无还款能力，借款用途是否正当，是否有逃避返还资金行为等。此外，还要看造成的社会危害程度，包括对被害人财产损失、对金融秩序和市场交易安全的影响等。

若遭遇此类情况，被害人应及时收集相关证据，如、转账记录、聊天记录等，向公安机关报案。司法机关会依据具体事实和证据，依法追究诈骗者刑事责任。

三、原告起诉民间借贷后面又起诉诈骗怎么办

当原告先起诉民间借贷，后又起诉诈骗时，需依据具体情况处理。

从法律程序看，会对两起诉讼分别审查。民间借贷纠纷属民事案件，依据《》等民事法律规范处理；诈骗则是刑事案件，由《》规制。若民间借贷诉讼已在进行中，原告又以同一事实起诉诈骗，法院会审查是否涉及刑事犯罪。若确有犯罪嫌疑，民事案件可能会中止审理，将案件移送至公安机关处理。

从证据角度，原告需承担相应举证责任。在民间借贷诉讼中，要证明借贷关系存在，如、转账记录等。若起诉诈骗，需证明被告存在非法占有目的及虚构事实、隐瞒真相的行为。例如，被告借款时就没打算还钱，且编造虚假理由借款。

若法院经审查，认为不构成诈骗，会继续审理民间借贷纠纷。若构成诈骗，公安机关立案侦查，后续进入刑事诉讼程序，被害人可通过刑事附带挽回损失。

总之，原告先后起诉民间借贷和诈骗，法院会综合全案情况，依法依规处理。

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