银行卡洗钱了被解冻了五年之后怎么办

一、银行卡洗钱了被解冻了五年之后怎么办

如果银行卡因洗钱被冻结五年后，有以下情况及应对方式：

（一）银行方面

1. 联系银行查询账户状态。五年后有可能只是冻结期限届满，但账户可能处于限制交易等异常状态。向银行了解是否可以恢复正常使用，需要提供哪些手续或者材料。如果银行认定风险已经消除，可能会在完成必要手续后恢复正常功能。

2. 可能需要对之前的资金流水等情况作出解释。银行有反洗钱的监管要求，如果不能合理说明资金来源和用途，可能无法顺利恢复账户正常状态。

（二）司法机关方面

1. 查看是否还有司法机关的限制措施。虽然银行冻结期限已到，但如果司法机关有未解除的查封、扣押等措施，仍会影响账户使用。需要与相关司法机关联系，例如曾因洗钱案件涉及的公安机关或者，了解案件处理结果以及账户的后续安排。

2. 如果已不存在司法风险，可要求司法机关出具相关证明或者通知银行解除限制，以便账户能正常使用。

在整个过程中，要积极配合银行和司法机关的调查和要求，提供真实准确的信息。

二、什么叫洗钱举例说明

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。

具体举例如下：

1. 利用金融机构洗钱。例如，犯罪分子通过开设多个银行账户，将贩毒、走私等违法犯罪活动获取的大量现金，拆分成多笔小额资金，分别存入这些账户，再以看似正常的交易，如虚假的贸易往来、虚构的服务费用支付等方式，逐步将这些资金混入合法的经济活动中，最后以合法资金的形式取出使用，从而掩盖资金的非法来源。

2.投资合法生意洗钱。比如，某人通过获得一笔巨额资金，他用这笔钱投资一家餐馆。他故意抬高餐馆的采购成本，将贪污来的钱以支付高价食材、设备的名义混入餐馆的正常运营资金流中，之后通过餐馆盈利的形式把这些原本非法的资金变成合法的收益。

3. 利用非正规金融体系洗钱。一些地下钱庄会参与洗钱活动。例如，不法分子把在国内通过诈骗得来的资金交给地下钱庄，地下钱庄再通过与境外机构的合作，以看似合法的贸易或其他名义将等额资金存入境外账户，完成资金的跨境转移，使非法资金合法化。

三、网络洗钱多少金额会定罪

网络洗钱达到以下金额会被定罪：

1. 为掩饰、隐瞒、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，只要实施了洗钱行为，不论金额多少都构成。

2. 除上述特定犯罪之外的一般洗钱行为，通常达到五万元以上的，可能会被定罪处罚。但这不是绝对标准，司法机关还会综合考量其他因素，例如洗钱的手段、次数、造成的危害后果等情况。如果洗钱情节严重，即使金额未达到五万元，也可能被定罪处罚；反之，若存在一些从轻情节，虽然达到五万元，也可能在量刑上从轻处理。

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