诈骗洗钱是什么意思

一、诈骗洗钱是什么意思

诈骗洗钱是两种违法犯罪行为的结合。

诈骗是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。诈骗分子通过欺骗手段获取他人财物，例如中编造虚假投资项目诱导他人投入资金等。

洗钱则是一种将非法所得合法化的行为。在诈骗洗钱的情形下，诈骗分子获得的非法资金需要进行掩饰、隐瞒其来源和性质。他们可能会通过一系列复杂的交易，如利用多个银行账户进行资金转移，在不同金融机构或企业之间虚构交易往来，将诈骗得来的资金混入正常的商业交易资金流中，使其看起来像是合法收入，从而逃避监管和法律制裁。这种行为严重破坏金融秩序，损害社会公众利益，会受到严厉的法律惩处。

二、诈骗罪量刑标准

诈骗银行贷款罪即，其量刑标准如下：

（一）数额较大的情况

如果诈骗银行贷款数额较大的，处五年以下或者，并处二万元以上二十万元以下。这里数额较大的标准一般为2万元以上。

（二）数额巨大或者有其他严重情节的情况

诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。数额巨大一般指5万元以上。其他严重情节包括为骗贷向银行或者金融机构工作人员等情况。

（三）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的情况

诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者，并处五万元以上五十万元以下罚金或者。数额特别巨大一般指20万元以上。其他特别严重情节例如因骗贷给银行或者其他金融机构造成特别重大损失等情况。

需要注意的是，具体的量刑还会综合考虑犯罪人的认罪态度、是否有立功情节等多种因素。

三、诈骗把钱退了就没事了吗

不是。

第一，虽然退钱是一种积极补救行为，但诈骗属于刑事犯罪行为。一旦诈骗行为发生且符合的构成要件，司法机关就会依法追究刑事责任。退钱只能作为一个从轻或减轻处罚的情节，比如在量刑时可能会因为退钱而减少刑期，但不能免除刑事处罚。

第二，从民事角度看，诈骗行为给受害人造成的损害不仅仅是金钱上的直接损失，还可能包括精神损害等间接损失。即使退钱，受害人仍然有权要求诈骗者承担民事赔偿责任，例如赔偿因为诈骗行为导致的其他经济损失或者精神抚慰金等。

所以，实施诈骗行为后即使退钱，也不能视为没事了，仍需承担相应的刑事和。

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