如何认定高利转贷罪名成立

认定高利转贷罪的成立，需要综合考虑多个方面的因素，包括套取信贷资金、高利转贷他人、违法所得数额较大等。

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。要认定该罪名成立，通常有以下关键要点。

首先，行为人必须有套取金融机构信贷资金的行为。这意味着行为人通过虚构事实、隐瞒真相等不正当手段，从金融机构获取贷款，且该贷款并非用于其申请时所声称的用途。

其次，存在高利转贷他人的行为。所谓高利，通常是指高于金融机构同期贷款利率。转贷给他人，即把套取的信贷资金借给他人使用。

再者，违法所得数额较大是重要的认定标准之一。具体的数额标准会根据不同地区的法律规定而有所差异。

此外，主观方面必须是以转贷牟利为目的。如果行为人没有这种主观故意，只是因客观原因导致资金转借并收取一定利息，一般不构成高利转贷罪。

在司法实践中，认定高利转贷罪还需要综合考虑各种证据，如信贷资金的来源和去向、借贷双方的关系、利息的约定和收取情况等。同时，还需要结合具体案件的事实和情节，准确判断行为人的主观目的和客观行为是否符合高利转贷罪的构成要件。只有在证据充分、事实清楚的情况下，才能认定高利转贷罪名成立。

《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。