银行卡诈骗要判多久刑

一、银行卡诈骗要判多久刑

银行卡诈骗的量刑需依据具体犯罪情形和相关法律规定来判定。通常依据《》中信用卡诈骗罪、诈骗罪等相关条款量刑。

若构成信用卡诈骗罪，使用伪造、作废信用卡，冒用他人信用卡或恶意透支，数额较大的，处五年以下或，并处二万元以上二十万元以下；数额巨大或有其他严重情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或，并处五万元以上五十万元以下罚金或。

若构成诈骗罪，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或，并处或单处罚金；数额巨大或有其他严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

具体诈骗金额的“较大”“巨大”“特别巨大”标准，各地会根据经济社会发展状况在相关规定幅度内确定。同时，法官量刑会综合考虑犯罪情节、悔罪表现等因素。

二、银行如何排查诈骗账户

银行排查诈骗账户可从以下方面着手：

1. 交易行为监测：构建大数据分析系统，监测账户交易。若出现短期内频繁大额资金进出、集中转入分散转出、快进快出等异常交易模式，列为重点排查对象。

2. 客户身份核实：开户时严格执行实名制，核实客户身份信息。利用公安联网核查系统验证身份真实性，对身份不明、拒绝提供身份信息或信息存在疑点的客户，拒绝开户或加强尽职调查。定期更新客户信息，对身份信息过期未更新的客户，限制账户非柜面业务。

3. 关联关系分析：分析账户间的关联关系，如多个账户使用同一手机号码、地址、IP 地址等，排查是否存在团伙作案可能。

4. 外部数据共享：与公安、司法等部门建立信息共享机制，获取诈骗账户信息和犯罪线索。根据共享信息，及时排查相关账户，采取管控措施。

5. 可疑账户预警：设置可疑账户预警指标，如账户开户后短期内发生大量交易、交易对手涉及诈骗高发地区等。系统自动预警后，人工核实调查。

银行通过上述多种手段，建立多层次、全方位的诈骗账户排查体系，保障客户资金安全和金融秩序稳定。

三、因诈骗立案了能撤案吗

诈骗立案后能否撤案需视具体情况而定。

一般来说，若存在以下情形，可能撤案：一是情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的。比如诈骗金额极小，且未对被害人造成实质损失，未达到诈骗罪的追诉标准。二是犯罪已过追诉时效期限的。若犯罪行为发生时间久远，超过了法律规定的追诉时效，案件通常会撤案。三是经特赦令免除刑罚的。四是死亡的。五是其他法律规定免予追究刑事责任的。

但如果不存在上述法定情形，通常不能随意撤案。因为诈骗罪属于案件，由司法机关代表国家追究犯罪嫌疑人的刑事责任，并非由被害人决定是否追究。即使被害人与犯罪嫌疑人达成和解、谅解协议，司法机关也会根据具体案情和法律规定来决定是否继续推进诉讼程序。不过，被害人的谅解在量刑时会作为从轻处罚的情节予以考虑。

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